Investicinio portfelio valdymo paslauga: kas tai ir kam ji aktuali?

Reikšmingą finansinį turtą sukaupę gyventojai kartais susiduria su dilema, kaip jį tinkamai valdyti tam skiriant santykinai mažai laiko ir pastangų. Tinkamai diversifikuotas investicijų portfelis turėtų apimti akcijų, obligacijų ir kitas turto klases, o investicijos paskirstytos per įvairius regionus ir sektorius. Be to, jį reikia nuolatos peržiūrėti atsižvelgiant į skirtingų priemonių vertės pokyčius ir asmeninius tikslus bei rizikos toleranciją, kuri laikui bėgant irgi gali keistis.

Tinkamas stambesnio portfelio valdymas reikalauja nuolatinio dėmesio. Siekiant tam skirti mažiau savo laiko, kasdienius su investicinio portfelio valdymu susijusius sprendimus galima patikėti profesionalų komandai. Tokia galimybė šiandien prieinama „Swedbank“ privatiems ir verslo klientams, sukaupusiems 100 tūkst. eurų ar didesnį finansinį turtą, kurio efektyviu valdymu pasirūpins „Swedbank“ privačios bankininkystės departamentas.

Dviejų tipų portfeliai

„Swedbank“ teikia dviejų tipų investicinio portfelio valdymo paslaugas, priklausomai nuo turimo finansinio turto ir investicinių tikslų:

• Investicijų portfeliams nuo 100 tūkst. eurų vertės, kurių turtas investuojamas į akcijų, obligacijų ir žaliavų turto klases per biržoje prekiaujamus fondus (ETF). Šio tipo portfelis yra orientuotas į ilgalaikį finansinio turto augimą;
• Investicijų portfeliams nuo 4 mln. eurų vertės, kurių turtas investuojamas į įvairias obligacijas. Šio tipo portfelis yra orientuotas į pastovaus pinigų srauto generavimą, jis gali būti aktualus tiek fiziniams, tiek juridiniams asmenis.

Abiem atvejais sudarant investicijų portfelius atsižvelgiama į aukštus likvidumo reikalavimus, t. y. kad klientui prireikus dalies ar visų investuotų lėšų, valdomus aktyvus būtų galima parduoti per santykinai trumpą laiką ir atgauti už juos pinigus.

Taip pat laikomasi diversifikacijos principo, o lėšos paskirstomos po įvairius regionus, verslo sektorius ar įvairios trukmės obligacijas. Taip siekiama geriau valdyti riziką ir sumažinti trumpalaikių vertės svyravimų efektą.

Individualizuotas požiūris

Nusprendus pasinaudoti „Swedbank“ investicinio portfelio valdymo paslauga, su kiekvienu klientui individualiai aptariami jo tikslai, rizikos tolerancija, investavimo horizontas ir kiti jam ar jai aktualūs dalykai.

Klientas gali pasirinkti iš 7 investavimo strategijų – pradedant kapitalo išsaugojimo ar vertės ir baigiant subalansuota ar agresyvaus augimo strategijomis. Kiekvienos iš šių strategijų istorinė metinė grąža sudaro nuo maždaug 2 proc. iki 11 proc., vertinant pastarųjų 20 m. laikotarpį, nors svarbu pabrėžti, kad praeities rezultatai negarantuoja panašių rezultatų ateityje. 
Galutinė portfelio sudėtis priklauso ne tik nuo pasirinktos strategijos, bet ir kitų klientui aktualių aspektų, todėl „Swedbank“ privačios bankininkystės departamente nevaldomi du tokie patys portfeliai. Toks individualizuotas požiūris leidžia surasti kiekvienam klientui geriausiai tinkantį balansą tarp investicijų rizikos ir pageidaujamos grąžos.

Pasirašius bendradarbiavimo sutartį, investicijų valdytojai palaiko reguliarų kontaktą su klientu, informuoja apie pokyčius rinkoje, peržiūri investicijų tikslą ar kryptis atsižvelgiant į pasikeitusius kliento poreikius. Todėl klientas nėra tik pasyvus stebėtojas, jis ar ji taip pat turi galimybę dalyvauti investavimo procese priimant strateginio lygio sprendimus.

Ilgametė investicijų valdymo patirtis

„Swedbank“ privačios bankininkystės departamento klientų investicijų portfeliais rūpinasi didžiausia turto valdymo bendrovė Baltijos šalyse „Swedbank Investeerimisfondid“. Ji investicijų paslaugas teikia nuo 1994 m. ir šiuo metu valdo daugiau kaip 2 mlrd. eurų dydžio turtą. 

Investicijų valdytojų komandą sudaro 15 patyrusių ekspertų, kurie bendradarbiauja su pagrindine investicinių fondų valdytoja Švedijoje „Swedbank Robur“ ir gali vadovautis platesnėmis žiniomis apie regioną. Bendradarbiavimas su švedais reiškia ir tai, kad papildomas dėmesys skiriamas atsakingiems ir tvarumu paremtiems investavimo sprendimams.
Kaip ir bet kurioje kitoje srityje, geriausias profesionalumo atspindys yra rezultatų pastovumas. Tokia pati analogija tinka ir kalbant apie „Swedbank“ investicijų portfelius valdančius specialistus, kurių vienas pagrindinių siekių yra užtikrinti stabilius rezultatus orientuojantis į ilgą laikotarpį.

Jei norite sužinoti daugiau apie šią paslaugą, kviečiame registruotis konsultacijai – užpildyti šią formą. Su jumis per 5 dienas susisieks vadybininkas ir pakvies į susitikimą Jums patogiu laiku, kad detaliau aptartumėme Jūsų individualius poreikius.