Gynybos obligacijos gyventojams vis dažniau tampa pirmuoju žingsniu investavime

Spalio 6–20 dienomis valstybei platinant naują gynybos obligacijų emisiją, „Swedbank“ pastebi, kad gyventojų susidomėjimas šia investavimo priemone šiemet smarkiai išaugo. Padaugėjo ne tik jų įsigyjančių žmonių, bet ir į šią priemonę nukreipiamų lėšų suma. Tipinio investuotojo į obligacijas portretas atskleidžia, kad jas dažniau renkasi didmiesčių gyventojai ir vyresni investuotojai, kurie nukreipia santykinai dideles sumas.

„Rinkoje sumažėjus indėlių palūkanoms, gynybos obligacijos tampa patrauklia trumpalaikio investavimo priemone. „Swedbank“ duomenys rodo, kad 2 iš 5 jas įsigyjančių klientų iki šiol neturėjo kitų investavimo ar ilgalaikio kaupimo priemonių, todėl gynybos obligacijos kai kuriems gyventojams tampa ne tik investicija į saugumą, bet ir apskritai pirma pažintimi su vertybiniais popieriais“, – sako „Swedbank“ investavimo strategas Vytenis Šimkus.

Kaip pastebi V. Šimkus, jau daugiau kaip metus platinamos gynybos obligacijos yra santykinai patraukli ir daugeliui prieinama lėšų įdarbinimo priemonė. Taip yra dėl siūlomos fiksuotos 2 proc. grąžos, nuo 100 eurų prasidedančios įsigijimo kainos, netaikomų mokesčių įsigijimui ir saugojimui.

„Daliai klientų svarbu ir tai, kad jas platina valstybė, tai prisideda prie šios priemonės patikimumo į ją investuojančių gyventojų akyse, o pinigai yra skolinami prasmingam tikslui – šalies gynybai stiprinti“, – sako V. Šimkus.

Kaip rodo „Swedbank“ duomenys, tarp gynybos obligacijų pirkėjų dominuoja Vilniaus ir Kauno gyventojai, kurie įsigyja apie 60 proc. per banką išplatinamų obligacijų. Tiesa, vilniečių įsigytų obligacijų apimtys yra apie 2,5 karto didesnės nei kauniečių, nors vienas Kauno gyventojas jų įsigyja už vidutiniškai 3 tūkst. eurų didesnę sumą, palyginti su Vilniaus gyventoju.

Duomenys taip pat atskleidžia, kad į gynybos obligacijas dažniausiai investuoja vyresni nei 36 m. amžiaus gyventojai, jas taip pat kiek dažniau pasirenka moterys nei vyrai.

Vidutinė suma, už kurią gyventojai per pastarąjį pusmetį įsigijo gynybos obligacijų, sudaro apie 20 tūkst. eurų. Vyresni gyventojai į jas linkę nukreipti didesnes sumas. Pavyzdžiui, vidutinė investuota suma 26–35 m. amžiaus grupėje sudaro apie 4,5 tūkst. eurų, 36–49 m. amžiaus grupėje – apie 10 tūkst., 50–64 m. – 23,7 tūkst. eurų, o vyresni nei 65 m. amžiaus gyventojai į šias obligacijas vidutiniškai nukreipia apie 30 tūkst. eurų.

Gynybos obligacijas „Swedbank“ platina nuo pirmosios jų emisijos 2024 m. spalį. Per banką šių vertybinių popierių išplatinta už beveik 72 mln. eurų. Iš viso šalyje per dvylika emisijų pirkėjai įsigijo gynybos obligacijų už beveik 129 mln. eurų.

Nauja gynybos obligacijų emisija yra platinama spalio 6–20 d., o bus išperkama 2026 m. spalio 21 d. Už šią vienų metų trukmės emisiją bus mokamos 2 proc. metinės palūkanos. Pasibaigus gynybos obligacijų emisijos išpirkimo terminui, lėšos su sukauptomis metinėmis palūkanomis bus pervestos į banko sąskaitą, o klientui jokių papildomų veiksmų atlikti nereikės.

Gynybos obligacijų gali įsigyti tiek fiziniai, tiek juridiniai asmenys, turintys vertybinių popierių sąskaitą ir prisijungimą prie „Swedbank“ interneto banko. Paraišką dėl gynybos obligacijų įsigijimo galima pateikti tik per interneto banką.

Investavimas yra susijęs su rizika, o investicijų vertė gali tiek didėti, tiek mažėti.