Tvarumas renkantis investicijas: ką svarbu žinoti?

Rinkdamiesi, kur investuoti, domimės įmonių veikla ir jų galimybėmis augti. Apsispręsti gali padėti ir tai, kiek jų veikla dera su mums svarbiomis vertybėmis. Todėl greta galimos grąžos ir rizikos galime įvertinti ir tvarumo kriterijus.

Tvarus investavimas apima ne vien aplinkosaugos, bet ir socialinę bei valdysenos sritis. Tai gali būti nauda vietos bendruomenei, žmogaus teisių laikymasis, skaidrus įmonės valdymas ar korupcijos prevencija.

Viena iš tvarumo sričių – klimato kaita ir su emisijų mažinimu susiję tikslai versle. Įmonės gali prisidėti prie klimato kaitos mažinimo diegdamos mažiau taršias technologijas ir efektyviau naudodamos išteklius. Tokie sprendimai gali būti naudingi ir finansiškai: mažesnis energijos vartojimas, antrinių žaliavų panaudojimas bei efektyvesni procesai gali padėti mažinti veiklos sąnaudas.

Kita vertus, neatsižvelgdamos į aplinkosaugos aspektus, įmonės gali susidurti su papildomomis veiklos rizikomis. Su tarša susiję reikalavimai, išteklių naudojimas ir partnerių lūkesčiai gali turėti įtakos jų sąnaudoms bei konkurencingumui. Pavyzdžiui, didesnės bendrovės, rinkdamosi tiekėjus, gali atsižvelgti į jų poveikį aplinkai. Tiekėjams, neatitinkantiems užsakovų aplinkosauginių reikalavimų, gali būti sunkiau išlaikyti esamus klientus ar laimėti naujų užsakymų.

Jei rinkdamiesi investicijas norite atsižvelgti ir į tvarumą, tai galite padaryti keliais būdais.

Investiciniai fondai, kurie atsižvelgia į tvarumo kriterijus

Investicinių fondų valdytojai gali atsižvelgti į tvarumo kriterijus valdydami investicijas. Vienas tokių pavyzdžių yra „Swedbank Robur“ fondai. Tvarumas yra šių fondų investavimo filosofijos dalis: fondų valdytojams svarbu, kad įmonės, į kurias investuojama, įvardytų savo tvarumo rizikas bei galimybes ir įtrauktų jas į veiklos strategiją.

Tokio tipo fondai gali investuoti į įvairius pasaulio regionus ir skirtinguose sektoriuose veikiančias įmones, atsižvelgdami į jų įsipareigojimus tvarumo srityje. Renkantis konkretų fondą verta susipažinti su jo investavimo strategija, sudėtimi ir tvarumo rodikliais. Bendrovių veikla aplinkosaugos, socialinėje ir valdysenos srityse gali turėti įtakos jų finansiniams rezultatams, todėl vertinant fondus dažnai naudojami ESG rodikliai. Vienas jų yra ESG rizikos balas. Šis rodiklis atspindi galimą su tvarumu susijusią finansinę riziką: kuo balas mažesnis, tuo mažesne laikoma rizika.

Kitas svarbus rodiklis parodo fondo investicijų dalį į įmones, veikiančias iškastinio kuro sektoriuje. Tai gali būti bendrovės, užsiimančios anglies, naftos ar gamtinių dujų gavyba, perdirbimu, gamyba ar platinimu. Šis rodiklis padeda įvertinti, kiek fondo investicijos yra susijusios su veiklomis, kurios gali turėti didesnį poveikį klimatui.

Abu rodikliai skelbiami atitinkamų „Swedbank Robur“ fondų ir daugelio biržoje prekiaujamų fondų (ETF) puslapiuose. Jie gali padėti geriau suprasti fondo taikomus tvarumo kriterijus ir įvertinti, ar jie atitinka jūsų lūkesčius. Fondai tvarumo kriterijus gali taikyti skirtingai, todėl svarbu pasidomėti, kaip jie lemia konkretaus fondo investicijų pasirinkimą. Plačiau apie tvarumo principus valdant „Swedbank Robur“ fondus galite perskaityti čia.

„Swedbank Robur“ fondų sąrašą galite rasti čia.

Tvarumo kriterijus taikančių fondų galima ieškoti ir tarp biržoje prekiaujamų fondų (ETF). Renkantis svarbu pasidomėti konkretaus fondo strategija, investicijų sudėtimi, rizika ir taikomais mokesčiais. Daugiau informacijos apie ETF galite rasti čia.

Pokyčių tvarumo srityje siekiantis verslas

Atsižvelgti į tvarumą galite ir patys rinkdamiesi atskirų įmonių akcijas biržoje ar dalyvaudami viešame akcijų platinime. Investuojant į konkrečias įmones atsiveria daugiau galimybių pasirinkti jums aktualių tvarumo tikslų siekiančius ar tvarumo inovacijas plėtojančius verslus. Svarbu įvertinti ne tik įmonės įsipareigojimus, bet ir tai, ką ji jau yra pasiekusi.

Kita vertus, investuojant į vienos įmonės akcijas, investicijos rezultatas labiau priklauso nuo jos sėkmės, todėl svarbu skirti dėmesio investicinio portfelio diversifikavimui – paskirstyti investicijas tarp skirtingų įmonių ir sektorių. Renkantis bendroves svarbu domėtis ne tik jų tvarumo tikslais, bet ir veikla, finansiniais rezultatais bei perspektyvomis. Tvarumo kriterijai turėtų papildyti finansinį vertinimą, o pasirinkta investicija – atitikti jūsų tikslus, investavimo laikotarpį ir galimybes prisiimti riziką.

Tvarumo aspektai yra tik dalis investicinio fondo savybių. Prieš priimdami investicinį sprendimą įvertinkite visus fondo tikslus, investavimo strategiją, rizikas ir sąnaudas. Susipažinkite su konkretaus fondo prospektu, pagrindinės informacijos dokumentu ir tvarumo informacija, kurioje aprašomos fondo aplinkos ir socialinės charakteristikos arba tvaraus investavimo tikslas, kai taikoma. Bendrą informaciją apie finansinių priemonių savybes ir rizikas taip pat rasite mūsų Finansinių priemonių vadove .

Ačiū, kad skaitai mūsų tinklaraštį. Nori į finansus nerti giliau? Užduok klausimų virtualiam asistentui AIVA. Jis veikia dirbtinio intelekto (DI) pagrindu ir padeda greičiau bei patogiau rasti dominančią informaciją