Sėkmingas ir grąžą atnešantis investavimas yra paremtas 3 baziniais dalykais – tikslu, rizikos balansu ir patirtimi. Į šiuos aspektus reikėtų atkreipti dėmesį renkantis investicijas į fondus. Kaip tai padaryti?
Vienas iš dažniausių patarimų – rinktis gerai diversifikuotą, skirtinguose pasaulio ekonomikos sektoriuose ir regionuose, į skirtingas turto klases investuojantį fondą, kuris atitinka rizikos tolerancijos lygį. Subalansuoti fondai, kuriuose rizikos lygis balansuojamas dalį fondo turto investuojant į mažesnės rizikos obligacijų turto klases, įprastai valdomi aktyviai. Aktyviai valdomi fondai tampa labiau populiarūs padidėjus svyravimams rinkose, su kuo susiduriame pastaruosius kelerius metus.
Keturi skirtingi „Swedbank Savings“ fondai, kuriuose akcijų dalis gali sudaryti 10, 30, 60 ar 100 proc. viso konkretaus fondo turto, investuoja į pasaulio akcijų ir Europos skolos vertybinių popierių rinkas. Šie fondai valdomi aktyviai, o jų ilgalaikis tikslas yra siekis per 3 metus aplenkti lyginamąjį indeksą. Fondai atitinka „Swedbank“ atsakingo investavimo politiką ir taip pat yra orientuoti į tvarumą. Daugiau apie juos galima paskaityti čia.
Tuo metu pasyviai valdomi fondai išsiskiria mažesnėmis veiklos sąnaudomis ir, atitinkamai, mokesčiais. Iš tiesų jų mokesčiai yra panašūs į biržoje prekiaujamų fondų (ETF) mokesčius. „Swedbank Robur Access Edge“ šeimos fondai yra būtent tokio tipo fondai, jie išsiskiria aukštu tvarumo vertinimu ir savo investicijas nukreipia į pagrindines pasaulio finansų rinkas. Daugiau apie juos galima paskaityti čia.